Organizačná a technická pripravenosť podľa opatrenia NBS

Podľa požiadaviek NBS na vykonávanie finančného sprostredkovania a poradenstva je potrebné splniť technickú a organizačnú pripravenosť - zákon č. 186/2009 Z. z. o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve v znení zákona č. 132/2013 Z. z. (ďalej len „zákon“).

Splnenie podmienok technickej a organizačnej pripravenosti žiadateľa na vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva sa NBS preukazuje predložením:

• opisu technického vybavenia žiadateľa, a to najmä údajov o informačnom systéme žiadateľa, vrátane informácií o bezpečnosti prenosu dát smerom k finančnej inštitúcii a Národnej banke Slovenska
• návrhu vnútorných predpisov o opatreniach na zamedzenie legalizácie príjmov z trestnej činnosti
• návrhu vnútorných predpisov o spôsobe vybavovania sťažností klientov a potenciálnych klientov v súlade s § 26 zákona
• návrhu vnútorných predpisov upravujúcich zamedzenie konfliktu záujmov v súlade s § 27 zákona
• návrhu vnútorných predpisov upravujúcich pravidlá styku s klientom a s potenciálnym klientom

Organizačná pripravenosť podľa NBS

Organizačná pripravenosť podľa opatrenia NBS pozostáva z častí:

• Organizačná štruktúra
  • vnútorný predpis na zamedzenie konfliktu záujmov (ustanovenia § 27 zákona - Konflikt záujmov)
  • vnútorný predpis na ochranu pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a financovaním terorizmu (zákon č. 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu)
  • vnútorný predpis pravidiel styku s klientom a s potenciálnym klientom (§ 28 až § 37 zákona - Pravidlá činnosti vo vzťahu ku klientom)
• Vykonávanie činnosti len osobami s potrebnou kvalifikáciou
• Vedúci zamestnanec
• Podriadené subjekty
• Vybavovanie sťažností
  • vnútorný predpis na vybavovanie sťažností (§ 26 zákona - evidencia sťažností)
• Archivácia dokumentov

Technická pripravenosť podľa NBS

Technická pripravenosť predstavuje technické vybavenie (hardvér a softvér), ktoré využíva finančný agent a poradca:

• informačný systém na spracovanie dát
• informačný systém zabezpečujúci bezpečný prenos dát smerom k finančnej inštitúcii a NBS
• informačný systém poskytujúci všetky informácie klientovi a potenciálnemu klientovi (v súlade s § 32 a § 33 zákona)
• informačný systém na vedenie záznamov a archiváciu (zálohovanie) dokumentov finančného sprostredkovania a poradenstva (v súlade s §30, § 31, § 35 a § 36 zákona)
• zamedzenie prístupu nepovolaných osôb k dôverným informáciám

Zákonná povinnosť zosúladiť sa s opatreniami NBS

NBS odoberie povolenie na vykonávanie činnosti, ak samostatný finančný agent, resp. finančný poradca nesplní podľa § 41 ods. 14 zákona povinnosť zosúladiť svoju činnosť s ustanoveniami zákona č. 186/2009 Z. z. o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve, resp. opatreniami NBS.

Smernice a návrh vnútorných predpisov podľa opatrení NBS

Spoločnosť Positive s.r.o. môže pre Vás vypracovať zákonom a opatreniami vyžadované smernice - návrhy vnútorných predpisov:

• zamedzenie legalizácie príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu
• vybavovanie sťažností klientov a potenciálnych klientov v súlade s § 26 zákona
• smernica upravujúca zamedzenie konfliktu záujmov v súlade s § 27 zákona
• smernica upravujúca pravidlá styku s klientom a s potenciálnym klientom

 

Kontaktujte spoločnosť Positive s.r.o. a informujte sa.

• ICM2
• GDPRnariadenie
• positiveNews
• bezpečnostnýProjekt
• WebdesignPositive

• Ochrana osobných údajov